農發行四平市分行嚴格遵循“了解你的客戶、了解你的業務”原則，要求客戶經理充分了解客戶的真實背景、開戶目的、企業實際控制人等情況，客戶經理與柜面人員協調配合，提升盡職調
農發行四平市分行嚴格遵循“了解你的客戶、了解你的業務”原則，要求客戶經理充分了解客戶的真實背景、開戶目的、企業實際控制人等情況，客戶經理與柜面人員協調配合，提升盡職調查工作質效，核實客戶的真實開戶意愿，在業務辦理過程中強化客戶身份識別，嚴格履行“客戶身份識別義務，落實賬戶實名制”，保證開戶資料的完整性真實性，把好賬戶開立的準入關。
在賬戶存續階段，不斷加強監控管理，嚴格落實反洗錢等制度管理要求，強化對異常交易的監測關注，做到風險及早發現，提早終止可疑業務，加強對賬查驗，強化賬戶風險管理。
對于存量賬戶定期展開風險排查，核對企業開戶資料中營業執照、法定代表人或單位負責人等身份證件的有效期、財務人員等預留手機號碼的有效性等，做到及時發現風險識別風險防范風險。同時，做好賬戶安全、防范電信詐騙等的宣傳培訓工作，提高認識與普及度。
【責任編輯：DH019】
